《银行自查报告》
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2024-01-13
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《银行自查报告》
为配合分行个人金融部开展 201x 年尽职监督检查，本着规范业
务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合
规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了
严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：
第一，个人贷款业务方面
截至自查之日，我行个人贷款余额为 49xx 万元，其中“随薪贷”
余额 2xx 万元，其他个人贷款余额 202x 万元（包括不良贷款余额 1x
万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国
xx 银行信贷业务管理办法的通知》和《中国 xx 银行 xx 分行个人信贷
业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷
款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少
现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息 xx 万元。“随薪贷”
业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x 银 x 办发（202x562 号）》
等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。
第二，客户管理系统方面
根据 pcrm、cfe 相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余
用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有 4 名操作人员。根据我
行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通
过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。
第三，客户关系维护方面
由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户
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维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派
专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行
培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。
第四，基金代销业务合规方面
我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位
员工，并根据《xx 银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知
积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从 xx 年到目前为止尚
未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销
售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。
第五，个人理财及贵金属方面
在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存
在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚
不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。
通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执
行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我
行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合
规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
xx 支行
第二篇：银行自查报告为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本
人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行
案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商
业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于
摘要：
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精品文章《银行自查报告》为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：第一，个人贷款业务方面截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xx万元，其他个人贷款余额202x万元（包括不良贷款余额1x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并...
