关于银行合规自查报告汇篇范文
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2024-01-12
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关于银行合规自查报告汇篇范文
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配
伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主
要采取了两个努力方向。 一个是改造流程与强化管理的方向，
另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的
自
觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱
观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的
结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感
到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑
定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱
感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的
分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的
干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、 违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是
合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、
友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之
策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之
间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的
实时监督
3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同
样 需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重
托来 建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激
发信任 感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机
制是既没 有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不
忠实的主要
原因。
3.3 环境能激发人的情感和能力。
人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们
有 这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的
旅游 景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时
不是说 一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感
提高了人
的精神境界。
四、 人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵
活。
角色理论告诉我们， 一个人在同一个范畴内不能担当两种
不 同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突
和 角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是
要制 造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到
高峰体
验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是
受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持
常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的
回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员
合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。根据省行开
展"人人遵章、全行整改"的活动的精神，在分行相关部门的
宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的
"遵章、整改"学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的.
风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责
任以及这次活动的意义和重要性。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经
营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金
融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在
经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项
工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是
从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风
险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的
普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放
在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，
自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管
理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生
摘要：
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关于银行合规自查报告汇篇范文合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为...
