银行行长、副行长在经济座谈会上的发言：防范高科技金融犯罪
VIP专免
2024-01-12
999+
27.01KB
7 页
海报
侵权投诉
银行行长、副行长在经济座谈会上的发言：防范高科技金融
犯罪
我国金融监管以机构监管为主，缺乏功能监管的具体实施办法和
必要手段。与此同时，随着金融科技迅猛发展，一些科技公司涉足金
融领域打起了业务“擦边球”，无证开展金融业务，导致跨行业、跨市场
的交叉性金融风险突出。如日前，在 xx 省xx 市破获一起全国首例利
用区块链合约技术开设赌场的案件，查扣涉案虚拟币 xxx 余万个，金
额达 xxxx 余万元。
金融是公共性和外部性很强的行业，对经济和社会安全稳定影响
极大。金融科技领域乱象影响了正常的金融市场秩序，已引起金融监
管部门的高度重视。为有效防范利用高科技从事金融犯罪活动，笔者
认为，必须从加强金融许可证管理入手，坚持“金融特许经营”原则，未
经批准的，一律不得从事相关金融业务。
首先，要明确金融许可证的适用对象。金融许可证适用于政策性
银行、大型银行、股份制银行、城市商业银行、民营银行、外资银行、
农村中小银行机构等银行机构及其分支机构，以及金融资产管理公司、
信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币
经纪公司、消费金融公司、银行理财公司、金融资产投资公
司等非银行金融机构及其分支机构；保险许可证适用于保险集团
（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等保险机构及其分支机
构；保险中介许可证适用于保险代理集团（控股）公司、保险经纪集
团（控股）公司、保险专业代理公司、保险经纪公司、保险兼业代理
机构等保险中介机构。
其次，要明确金融许可证的详细内容。金融部门要优化统一金融
许可证的新领、换领、缴回等相关管理规定及时限要求，统一金融许
可证记载内容。金融许可证必须载明机构名称、业务范围、批准日期、
机构住所、颁发许可证日期、发证机关，以及在新领、换领、遗失金
融许可证相关公告的具体要求，特别是网络平台应在相关网页醒目展
示业务范围等。建立健全科学、规范、统一的金融许可证管理规定，
督促金融经营机构进一步加强金融许可证管理，依法合规开展金融经
营活动，无论公司名称叫什么，只要涉及金融业务的，都必须遵循金
融部门的监管要求。
第三，要明确金融许可证的管理要求。金融许可证要明确依照
《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行
摘要：
展开>>
收起<<
银行行长、副行长在经济座谈会上的发言：防范高科技金融犯罪我国金融监管以机构监管为主，缺乏功能监管的具体实施办法和必要手段。与此同时，随着金融科技迅猛发展，一些科技公司涉足金融领域打起了业务“擦边球”，无证开展金融业务，导致跨行业、跨市场的交叉性金融风险突出。如日前，在xx省xx市破获一起全国首例利用区块链合约技术开设赌场的案件，查扣涉案虚拟币xxx余万个，金额达xxxx余万元。金融是公共性和外部性很强的行业，对经济和社会安全稳定影响极大。金融科技领域乱象影响了正常的金融市场秩序，已引起金融监管部门的高度重视。为有效防范利用高科技从事金融犯罪活动，笔者认为，必须从加强金融许可证管理入手，坚持“金...
