某金融机构柜面反洗钱信息调研情况汇报
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2024-01-17
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某金融机构柜面反洗钱信息调研情况汇报
洗钱对社会具有严重的危害性，不但严重威胁社会稳定；扭曲
社会资源配置，扰乱了正常的市场经济秩序而且会极大的助长
和滋生腐败。自中国人民银行颁布了《中华人民共和国反洗钱
法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交
易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告
管理办法》等，标志着中国反洗钱工作开始走上制度化轨道。
各金融机构在积极响应国家政策做出了很多努力，但反洗钱工
作至今还仍存在一定的问题。
一、柜面人员对反洗钱工作的重要性认识不足，意识不够。因
为缺乏反洗钱知识信息的获取途径，关于洗钱的相关业务知识
了解只来源于上级联社转发的文件，对可疑交易的辨别和分析
能力较差，且反洗钱相关案例学习较少，缺乏反洗钱的工作经
验，这些都直接影响反洗钱工作的开展。平时应积极开展对柜
面人员的反洗钱培训工作，并配合相应的反洗钱知识竞赛、反
洗钱座谈交流会等文化，注意学习和借鉴国际反洗钱的先进经
验，丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识技能，提高处理、
甄别、审议可疑支付交易的能不断增强和充实一线反洗钱操作
人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。
二、客户身份识别实质审核的难度相当大,反洗钱联网核查体
系有待健全。虽然各家金融机构推行联网核查系统，对客户和
身份识别和核查及在一定额度的存取、转账等业务办理进行相
应的联网核查，但是仍存在一定的纰漏，所谓上有政策下有对
策，在面临额度限制的条件下，客户仍可以选择化整为零的方
式完成大额的业务。我们应做好系统的完善工作。这么一来柜
台数据录入质量就显得尤为重要了。临柜人员应积极参加联网
核查系统操作培训，要求工作人员严格按照《联网核查公民身
份信息系统操作规程》的要求准确而且完整的录入待核查的公
摘要：
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某金融机构柜面反洗钱信息调研情况汇报洗钱对社会具有严重的危害性，不但严重威胁社会稳定；扭曲社会资源配置，扰乱了正常的市场经济秩序而且会极大的助长和滋生腐败。自中国人民银行颁布了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等，标志着中国反洗钱工作开始走上制度化轨道。各金融机构在积极响应国家政策做出了很多努力，但反洗钱工作至今还仍存在一定的问题。一、柜面人员对反洗钱工作的重要性认识不足，意识不够。因为缺乏反洗钱知识信息的获取途径，关于洗钱的相关业务知识了解只来源于上级联社转发的文件，对可疑交易的辨别和分...
